Unser AML-Leitfaden und die Verifizierung
Wir betreiben Spinogambino Casino unter der Lizenz der Curaçao eGaming Kontrollbehörde und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention in vollem Umfang um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Fristen gelten.
Unsere AML-Richtlinie
Geldwäsche und die Finanzierung von Straftaten bekämpfen wir mit einem festgeschriebenen Regelwerk, das auf den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao basiert. Als Lizenznehmer unterliegen wir den Auflagen der Curaçao eGaming Behörde und haben ein internes Compliance-Team benannt, das sämtliche Prozesse überwacht und regelmäßig schult.
Unser Ansatz folgt drei Grundsätzen: Kenne deinen Kunden (KYC), prüfe Herkunft der Gelder, wenn Anhaltspunkte bestehen, und melde verdächtige Vorgänge innerhalb der vorgeschriebenen Fristen an die Finanzintelligence-Einheit. Verstöße ziehen interne Sanktionen bis hin zur Kontoauflösung nach sich.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Prüfung
Die Verifizierung erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen öffentlich zugängliche Register sowie Sanktions- und PEP-Listen. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, spätestens jedoch bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 EUR.
- Registrierung: Abgleich Ihrer Angaben mit Sanktions- und PEP-Datenbanken
- Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
- Schwellenwerte: erweiterte Prüfung bei ungewöhnlichem Einzahlungsverhalten
- Änderungen: neue Prüfung bei Namens- oder Adressänderung
Benötigte Dokumente
Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern sie von einer Behörde ausgestellt und gültig sind. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Versorgerrechnung (Strom, Gas, Wasser) oder ein amtlicher Meldezettel, nicht älter als drei Monate. Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie per Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), einem Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder einer Krypto-Wallet-Adresse.
So läuft die Prüfung ab
Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden. Sie können den Status in Ihrem Konto unter "Verifizierung" jederzeit einsehen.
- Dokumente über die gesicherte Upload-Funktion in Ihrem Konto hochladen
- Automatische Qualitäts- und Lesbarkeitsprüfung der Dateien
- Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
- Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
- Bestätigung oder Nachforderung mit klarer Begründung
Datenschutz der Dokumente
Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können Einsicht nehmen, jede Zugriffsaktion wird protokolliert. Wir geben Dokumente ausschließlich an Lizenz- und Strafverfolgungsbehörden weiter, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.
Nachweis der Herkunft der Mittel
Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und angegebenem Einkommen können wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die in den Vorgaben unserer Lizenz verankert ist.
Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Immobilienverkäufen, Erbschaften oder Dividendenzahlungen. Die Prüfung führt ausschließlich unser Compliance-Team durch; Ihre Daten verlassen diesen Kreis nicht.
Wie wir Transaktionen überwachen
Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt Strukturierung (viele kleinere Beträge kurz hintereinander), unplausible Gewinnmuster, Nutzung mehrerer Zahlungsmittel auf einem Konto und Abweichungen von Ihrem bisherigen Spielverhalten.
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Pro Tag zahlen wir bis zu 5.000 EUR aus, pro Monat bis zu 20.000 EUR; VIP-Mitglieder ab der Stufe Platin erhalten erhöhte Limits über ihren persönlichen Manager.
| Prüfpunkt | Auslöser | Maßnahme |
|---|---|---|
| Erhöhte Aufmerksamkeit | Einzahlungen über 2.000 EUR kumuliert | Erweiterte Dokumentprüfung |
| Same-Methode-Regel | Auszahlung angefordert | Rückzahlung auf die Einzahlungsmethode |
| Strukturierung | Viele Kleinbeträge in kurzer Zeit | Aussetzung bis zur Klärung |
| Limits | Täglich 5.000 EUR, monatlich 20.000 EUR | Freigabe in Raten |
Folgen fehlender Verifizierung
Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, setzen wir Auszahlungen aus. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, eine Auszahlung erfolgt jedoch erst nach abgeschlossener Prüfung. Diese Reihenfolge gibt unsere Lizenz vor, und wir machen davon keine Ausnahmen.
Stellen wir gefälschte Dokumente fest, sperren wir das Konto sofort, confiscieren Guthaben gemäß den Lizenzbedingungen und melden den Vorfall an die Behörden. Bei unklaren Angaben kontaktieren wir Sie zuerst und setzen eine Frist von 14 Tagen; reichen Sie innerhalb dieser Frist gültige Nachweise ein, entsperren wir Ihr Konto wieder. Bei Verdacht auf Nutzung durch Dritte oder Minderjährige sperren wir unverzüglich und fordern einen Identitätsnachweis per Videocall an.
Wie lange wir Dokumente speichern
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben der Curaçao eGaming Lizenz fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden und der Abwehr von Geldwäsche. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.
Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anzufordern oder eine Löschung zu verlangen, soweit gesetzlich zulässig. Anfragen richten Sie an [email protected]; wir antworten innerhalb von 72 Stunden.
Häufige Fragen
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein, eine vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir erst vor der ersten Auszahlung oder wenn kumulierte Einzahlungen 2.000 EUR übersteigen. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben gegen Sanktionslisten.
Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinogambino?
Bis zu 72 Stunden ab Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. Unvollständige Einsendungen verlängern die Frist.
Warum werde ich nach einem Nachweis der Geldherkunft gefragt?
Bei hohen Beträgen oder auffälligem Einzahlungsverhalten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu klären. Das betrifft nur wenige Konten und wird vertraulich behandelt.
Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?
Grundsätzlich nicht. Auszahlungen erfolgen auf die Methode der Einzahlung (Same-Methode-Regel), um Missbrauch und Geldwäsche zu verhindern.
Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?
Wir nennen Ihnen den Grund und setzen eine Frist von 14 Tagen für eine neue Einsendung. Auszahlungen bleiben bis zur erfolgreichen Prüfung ausgesetzt.